Środki z subkonta w ZUS po śmierci mogą trafić do rodziny

Pieniądze zgromadzone na subkontach w ZUS i w otwartych funduszach emerytalnych (OFE) nie zawsze przepadają po śmierci właściciela. Mogą trafić do współmałżonka, osób wskazanych przez zmarłego lub spadkobierców.

Jeżeli zmarły pozostawał w związku małżeńskim i istniała wspólność majątkowa, połowa zgromadzonych środków przypada współmałżonkowi, a reszta dzielona jest między uprawnione osoby. W przypadku osób samotnych całość trafia do wskazanych spadkobierców.

Wyjątek dotyczy osób, które ukończyły 65 lat i miały już przyznaną emeryturę docelową – wówczas pieniądze zasadniczo nie podlegają dziedziczeniu. Możliwa jest jednak jednorazowa wypłata gwarantowana, jeśli od pierwszej emerytury docelowej minęły mniej niż trzy lata.

Podział środków odbywa się w OFE, a następnie w ZUS, który ma trzy miesiące na realizację procedury. W przypadku braku członkostwa w OFE podział przeprowadza bezpośrednio ZUS na wniosek uprawnionych.

ZUS przypomina także, że warto aktualizować dane osób uposażonych i ich udział procentowy w dziedziczeniu środków, by uniknąć problemów przy wypłacie po śmierci właściciela subkonta.

na podst. inf. prasowej ZUS